L’investissement dans les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) séduit de plus en plus d’épargnants en quête de rendement et de diversification. En 2024, pensez à bien choisir les SCPI dans lesquelles placer votre capital pour maximiser vos gains tout en minimisant les risques. La sélection des meilleures SCPI repose sur plusieurs critères, tels que la performance historique, la qualité du parc immobilier, et la solidité de la gestion.
Pour éclairer les investisseurs, quelques SCPI se démarquent particulièrement. Elles offrent des rendements attractifs et une gestion rigoureuse. Analyser ces opportunités permet d’orienter ses choix vers les placements les plus prometteurs.
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Plan de l'article
Critères de sélection des meilleures SCPI pour 2024
Pour identifier les meilleures SCPI en 2024, plusieurs critères doivent être pris en compte. Le premier est le taux de distribution (TD), qui reflète le rendement annuel offert aux investisseurs. Un TD élevé indique une performance attractive, mais attention à la pérennité de ce rendement.
Qualité de la gestion
La qualité de la société de gestion est un autre critère clé. Une bonne gestion assure une sélection rigoureuse des actifs, une diversification géographique et sectorielle et une gestion proactive des locataires. Parmi les gestionnaires réputés, on trouve Arkea IM, Remake AM, Iroko et Novaxia.
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Diversification et qualité du parc immobilier
La diversification du parc immobilier est fondamentale pour réduire les risques. Considérez les SCPI investissant dans des secteurs variés (bureaux, commerces, santé) et des zones géographiques différentes (France, Europe). Une SCPI comme Transitions Europe se distingue par sa stratégie d’investissement pan-européenne.
Accessibilité et frais
Le prix de souscription et les frais de gestion sont aussi des éléments à ne pas négliger. Un prix de souscription élevé peut être un frein pour certains investisseurs, tandis que des frais de gestion trop importants peuvent impacter la rentabilité nette. Optez pour des SCPI proposant un bon compromis entre accessibilité et frais compétitifs.
| SCPI | TD 2023 | Société de gestion |
|---|---|---|
| Transitions Europe | 8,16% | Arkea IM |
| Remake Live | 7,79% | Remake AM |
| Iroko Zen | 7,12% | Iroko |
| Novaxia Neo | 6,51% | Novaxia |
| Epargne Pierre Europe | 6,26% | Atland Voisin |
La performance historique est un indicateur à considérer, mais elle ne doit pas être le seul. Analysez aussi la capacité de la SCPI à générer des revenus réguliers et stables. Pour un investissement réussi en 2024, ne choisissez pas seulement sur la base du TD, mais évaluez l’ensemble de ces critères.
Classement des meilleures SCPI pour investir en 2024
Pour dresser ce classement, nous avons analysé les performances, la gestion et la diversification des SCPI. Voici les SCPI qui se démarquent :
- Transitions Europe : Gérée par Arkea IM, cette SCPI affiche un taux de distribution (TD) de 8,16% pour 2023. Elle se distingue par sa stratégie d’investissement pan-européenne, offrant une diversification géographique accrue.
- Remake Live : Sous la gestion de Remake AM, cette SCPI a capté une part significative de la collecte 2023. Avec un TD de 7,79%, elle est idéale pour dynamiser une allocation plus défensive.
- Iroko Zen : Iroko, la société de gestion, a su maintenir un TD de 7,12% en 2023. L’accent est mis sur la durabilité et l’innovation, attirant des investisseurs sensibles aux critères ESG.
- Novaxia Neo : Gérée par Novaxia, cette SCPI propose un TD de 6,51%. Son approche innovante axée sur la transformation urbaine fait d’elle une option attrayante pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille.
- Epargne Pierre Europe : Atland Voisin supervise cette SCPI avec un TD de 6,26%. Sa stratégie repose sur une diversification sectorielle et géographique forte, principalement en Europe.
Ces SCPI ne sont pas uniquement choisies sur la base de leur taux de distribution. La qualité de la gestion, la diversification des actifs et la stabilité des revenus sont des facteurs déterminants. Par exemple, Remake Live et Iroko Zen se distinguent par leur capacité à capter des parts de marché et à offrir des rendements durables, tout en intégrant des critères ESG.
Conseils pour optimiser votre investissement en SCPI en 2024
Pour maximiser votre rendement en SCPI, suivez les recommandations de Paul Bourdois et Olivier Ame, cofondateurs de France SCPI. Paul Bourdois souligne : « Entrée remarquée dans ce TOP 10 des SCPI 2024 pour la SCPI du groupe Arkea avec un rendement jamais vu. Elle sera probablement la SCPI star des prochaines années. » Olivier Ame ajoute : « Remake Live confirme sa position de nouveau leader en captant une bonne partie de la collecte 2023. Très pertinente pour dynamiser une allocation de SCPI plus défensive. »
- Diversifiez vos investissements : Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Combinez des SCPI à haut rendement comme Remake Live avec des SCPI plus stables comme Epargne Pierre Europe.
- Analysez les frais de gestion : Prêtez attention aux frais de souscription et de gestion. Une SCPI avec des frais élevés peut réduire votre rendement net.
- Considérez la performance historique : Un taux de distribution élevé comme celui de Transitions Europe (8,16%) est attractif, mais vérifiez aussi la constance des performances dans le temps.
- Vérifiez le délai de jouissance : Certaines SCPI offrent des délais de jouissance réduits, ce qui peut accélérer votre retour sur investissement.
Opportunités et fiscalité
La fiscalité des SCPI est un point clé à considérer. Effectivement, les revenus générés par les SCPI sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. Envisagez d’investir via une assurance-vie pour bénéficier d’une fiscalité avantageuse. Certaines SCPI comme Iroko Zen mettent en avant des critères ESG, ce qui peut non seulement être un critère de sélection éthique mais aussi un argument de vente à long terme, car la réglementation tend à favoriser les investissements durables.
SCPI : capter le rendement présent sans perdre de vue l’avenir
Un investissement ressemble parfois à un voyage en train. On monte à bord en 2024, attiré par le rendement affiché sur le tableau des départs, mis le véritable intérêt se joue aux prochaines gares. Le fait d’anticiper les arrêts suivants permet de comprendre la SCPI en 2025 et de ne pas descendre trop tôt, au risque de manquer le paysage le plus intéressant.
Les tendances se dessinent déjà : bureaux en quête d’un nouveau souffle avec l’essor du télétravail, logistique portée par l’explosion du e-commerce, ou encore immobilier de santé plébiscité par une population vieillissante. Les SCPI évoluent dans ce décor mouvant et réorientent leurs portefeuilles pour rester en phase avec la demande. Vous l’aurez compris, l’investisseur SCPI qui garde un œil sur la prochaine étape prend un coup d’avance.
Anticiper les prochaines vagues d’investissement immobilier
Notez d’ores et déjà que les actifs verts (labellisés et rénovés) gagnent en valeur grâce aux normes européennes. De leur côté, les résidences gérées (logements étudiants ou structures pour seniors) garantissent une occupation stable et répondent à des besoins concrets de la société. Encore perçus comme secondaires, ces segments pourraient devenir les locomotives de demain.
Notez par ailleurs que d’autres paramètres pèsent lourd derrière la vitrine du rendement annuel de la SCPI. On parle alors de frais de souscription qui grignotent la performance, de délai de jouissance qui retarde les premiers loyers et de liquidité du marché secondaire en cas de revente. Ne sous-estimez surtout pas le pouvoir de ces éléments techniques qui transforment un placement séduisant sur le papier en investissement réellement performant sur la durée.
Sachez que la réussite dépend également de la manière dont les sociétés de gestion pilotent leurs actifs, avec une adaptation rapide aux nouvelles règles énergétiques, la capacité à renégocier les baux et la gestion proactive de la collecte. Une SCPI visionnaire se repère autant par la solidité de sa gestion que par son taux de distribution.
